はじめてのNISA＆iDeCo ～リアルがのぞける、みんなの投資事情～〈Web提出〉

資産形成方法の一つとして、近年注目をあびているNISAやiDeCoについて、安全かつ安心してはじめるためには必須の、正しい基礎知識を身につけ、ムリのない自分に合ったプランを考えることができます。制度の基本をしっかりと理解し、自分のライフスタイルや生涯設計に合わせた運用方法を考えれば、将来の強い味方になります。

NISA口座を開設する人が年々増えている
NISAは2014年にスタートし、小額投資から始められことなどから口座を開設する人が年々増加しています。2024年より新NISAとして生まれ変わったこともあり、これまで投資をしてこなかった人々にも広く浸透しています。

人生100年時といわれる昨今、ひと昔前までの「常識」は通用しなくなりつつあります。老後のお金の問題もそんな代表例の一つです。終身雇用制度や年功序列の崩壊、退職金制度の廃止・金額の減少、さらに少子高齢化により、十分な年金給付も期待しにくい状況となっています。本講座では、現在の家計事情や将来のライフスタイルに合わせて、将来を見据えたマネープランを一から考えられます。

老後2000万円問題とは？
金融庁は2019年、「高齢社会における資産形成・管理」のなかで、「老後20～30 年間で約1,300 万円～ 2,000 万円が不足する」という見解を示しました。少子高齢化がますます深刻になる日本において、年金や退職金だけでなく、自力で老後の資産形成のために備えておく必要があります。

目的や許容できるリスクの高低に合わせて、ポートフォリオ（運用する金融商品の組み合わせや内訳）やアセットアロケーション（投資対象の資産クラス（株式や債券、不動産（REIT）など）の配分を定めたもの）の考え方を学べます。自分に近い状況のモデルケースを参考にできるので、初心者でも投資のイメージがつきやすくなっています。